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Los impuestos a pagar cuando vendes una vivienda

¿Te estás planteando vender tu casa en Madrid, pero te gustaría saber cuánto dinero limpio te va a quedar tras finalizar la transacción? Para saber si te interesa, tendrás que hacer cuentas de todos los impuestos que conlleva la venta de una casa. 

Pero, no te asustes. Probablemente sea menos de lo que te imaginas. 

Desde tu inmobiliaria en Madrid, Grupo Inmobiliario Ares, sabemos que estas cuentas son muy importantes cuando te decides a vender. 

En este artículo te ayudaremos a saber qué impuestos debes pagar por vender una propiedad en Madrid. 

Pero, antes de adentrarnos en el tema, recuerda que estamos aquí para ayudarte si necesitas vender tu casa y quieres conseguir la mejor oferta sin tener que preocuparte por cada paso del proceso. 

¿Qué impuestos hay que pagar por la venta de una vivienda?

Como cualquier otra operación económica, la venta de una vivienda también está sujeta al pago de impuestos. Algunos de ellos se deben pagar antes de la venta y otros después. 

Al vender un piso en Madrid, hay que hacer frente, principalmente, a tres impuestos que son los siguientes:

  • El IRPF por la ganancia patrimonial obtenida
  • La plusvalía municipal
  • El IBI (Impuesto sobre los Bienes Inmuebles)

Veamos cuánto hay que pagar por cada uno de estos impuestos al vender una casa.

Relacionado: Los impuestos que debes pagar al comprar una vivienda en 2022

IRPF por la ganancia patrimonial obtenida

El IRPF es el impuesto que grava la renta de cada ejercicio. 

En este impuesto están incluidos los rendimientos del trabajo, los rendimientos del capital y los rendimientos de actividades económicas. 

La venta de una vivienda formaría parte de los rendimientos del capital.

¿Cuánto hay que pagar de IRPF por vender una casa?

Para calcular cuánto hay que pagar de IRPF por la venta de una vivienda, tendrás que hacer una resta: 

El precio de venta – El precio de compra original de la vivienda 

Si el resultado es positivo, como ocurre en la mayoría de casos, habrá “ganancia patrimonial” y tendrás que abonar el IRPF. 

Las ganancias patrimoniales tributan en el IRPF de manera progresiva:

  • Las ganancias de hasta 6.000 euros, un 19 % 
  • Las ganancias entre 6.000 y 50.000 euros, un 21 % 
  • Las ganancias entre 50.000 y 200.000 euros, un 23 % 
  • Y las ganancias superiores a 200.000 euros por un 26 % 

Relacionado: Conoce el valor real de tu vivienda en Madrid

¿Cuándo se paga el IRPF por vender una casa?

El IRPF por vender una casa se paga al año siguiente de haberla vendido. Esto es debido a que la declaración de la renta se realiza a año vencido.

Por lo tanto, en la declaración del año siguiente a la venta, tendrás que reflejar la ganancia patrimonial de esta venta.

Excepciones del pago del IRPF al vender un piso

Hay dos excepciones al abono de este impuesto. No tendrás que pagarlo si: 

  1. Reinviertes la totalidad del dinero obtenido por la venta en comprar una nueva vivienda habitual. El plazo máximo para realizar esta reinversión es de dos años desde la venta. 
  2. Eres mayor de 65 años y has vendido tu vivienda habitual. 

La Plusvalía Municipal

El segundo de los impuestos que deberás de abonar al vender una casa en Madrid es la Plusvalía Municipal. 

Este impuesto grava el incremento del valor del suelo donde se encuentra situada la vivienda y está gestionado por los ayuntamientos. 

Relacionado: ¿Quién paga la plusvalía municipal en Madrid?

¿Cuánto hay que pagar de plusvalía municipal por vender una casa?

Para saber cuánto tendrás que pagar de plusvalía al vender tu casa en Madrid, necesitas conocer el valor catastral de la vivienda, el coeficiente de incremento (puedes consultarlo aquí), los años que disfrutaste de la vivienda y el porcentaje de tributo que te corresponde.

De todas maneras, si quieres calcular correctamente la plusvalía municipal en la comunidad de Madrid, te recomendamos leer nuestro artículo al respecto. En él analizamos en profundidad los pormenores de este cálculo. 

¿Cuándo se paga la plusvalía municipal al vender una casa en Madrid?

Al vender una casa en Madrid tienes un plazo de 30 días hábiles desde que se hace efectiva la venta para abonar la plusvalía municipal. 

Excepciones al pago de la plusvalía municipal por vender un piso

Hay un supuesto en el que puedes evitar abonar este impuesto: cuando puedes demostrar que la vivienda no ha incrementado su valor durante el tiempo que la has disfrutado. 

Se trata de una excepción muy poco frecuente. Sin embargo, es bueno conocerla para evitar abonar este impuesto, si fuera el caso. 

Por eso, siempre te recomendamos que te asesores con profesionales a la hora de vender tu vivienda. Solo así podrás obtener la mayor rentabilidad por la transacción. 

Impuesto sobre los Bienes Inmuebles

El IBI es otro impuesto que imponen los ayuntamientos para gravar la posesión de una vivienda.

¿Cuánto hay que pagar de IBI por vender una casa en Madrid?

El importe del IBI variará en función de ciertos factores. Para explicarte completamente este impuesto, hemos escrito un artículo específico en el que te ayudamos a calcular cuánto tendrás que pagar de IBI por tu vivienda en Madrid

¿Cuándo se paga el IBI al vender una casa en Madrid?

La fecha de pago del IBI depende del lugar donde esté la vivienda. Cada comunidad autónoma tiene sus propias fechas. 

Puedes consultar cuándo pagar el IBI de tu casa en Madrid en nuestro post sobre este asunto. 

Otros gastos al vender un piso en Madrid

Además de los impuestos que debes afrontar cuando vendes un piso en Madrid, existen otros gastos relacionados con la venta que debes tener presente. 

Algunos de estos son los gastos de notaría, los gastos por la cancelación de la hipoteca, el coste de la nota simple, los gastos del contrato de arras

Sin duda, vender una casa conlleva una gran cantidad de trámites y gestiones, para los que no todas las personas están preparadas. Por eso, muchos optan por dejar la venta de sus vivienda en nuestras manos. 

En Grupo Inmobiliario Ares nos encargamos de todos los aspectos de la venta de una vivienda en la Comunidad de Madrid: desde ayudarte con el cálculo de los impuestos hasta conseguir la mejor oferta por tu vivienda. 

Contacta con nosotros y un socio del Grupo Inmobiliario te atenderá personalmente.

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